«Кришування» за 7 тис. доларів на місяць: скільки ще шахрайських офісів працює на Вінниччині

Сьогодні 20:10

На Вінниччині викрили два шахрайські кол-центри — в орендованій квартирі у Вінниці та на території однієї з обласних баз відпочинку. Під час обшуків затримали 37 операторів, серед яких були й неповнолітні. За оцінками експерта, загалом в області працює близько тридцяти подібних осередків.

Про це в 17 вересня програмі «Один день» на телеканалі ВІТА ТБ розповів військовий аналітик та експрацівник Служби безпеки України Іван Ступак.

У Вінницькій області функціонує орієнтовно 30 із копійками подібних кол-центрів. Неофіційною столицею цієї індустрії вважається Дніпро. Керівники таких осередків відомі, а між самими офісами періодично виникають розбірки — з подачею скарг до поліції, або навіть викраденням людей, — зазначив Іван Ступак.

Діяльність двох осередків припинили працівники Департаменту стратегічних розслідувань Національної поліції. Під час обшуків правоохоронці застали молодих людей у навушниках, які здійснювали дзвінки в атмосфері з музикою та димом від вейпів.

У штаті псевдоофісів працювали:

оператори;
адміністратори;
IT-фахівці;
так звані «клоузери» — телефонні піхотинці, завданням яких було дотискати жертву для виманювання грошей.

Дві схеми обману та ставка на російський напрямок

Зловмисники застосовували дві основні схеми: представлялися співробітниками банків або представниками сайтів знайомств. Отримавши під різними приводами реквізити карток і банківські дані, «клоузери» переказували кошти потерпілих на криптогаманці.

Окрім українського ринку, аферисти активно відпрацьовували сценарії для громадян Росії. Вони видавали себе за працівників російських банків, заздалегідь вивчаючи термінологію, послуги та структуру тамтешніх фінансових установ. Цей напрямок займав значну частку їхньої діяльності: відсутність заяв від російських потерпілих зменшувала ризик притягнення до відповідальності.

Під час обшуків поліція вилучила десятки ноутбуків, телефони, камери спостереження та люксові автомобілі. Кримінальне провадження розслідують за статтею 190 Кримінального кодексу України — шахрайство, яка передбачає від 5 до 12 років позбавлення волі.

Що змінює новий закон

Верховна Рада ухвалила закон, що посилює відповідальність за електронно-комунікаційне шахрайство. У Кримінальному кодексі з'являться статті з покаранням за викрадення та використання чужих персональних даних, банківської таємниці та реквізитів карток. За створення шахрайського кол-центру передбачено від 7 до 12 років ув'язнення з конфіскацією майна.

Масштаб проблеми в Україні залишається значним. Лише протягом серпня Нацполіція, Служба безпеки України та Офіс Генерального прокурора провели понад 400 обшуків, припинивши діяльність та викрили 94 шахрайські кол-центри і виявивши майже 2 000 обладнаних робочих місць.

Водночас відкритим залишається питання покривання цієї індустрії окремими силовиками. Зокрема, НАБУ розслідує справу щодо злочинної організації, пов'язаної з кол-центрами. Її організатором вважають заступника начальника департаменту Офісу генпрокурора Сергія Кропиву — апеляційний суд залишив йому запобіжний захід у вигляді тримання під вартою із заставою 120 мільйонів гривень.

Чому експерт не вірить у швидкий результат

Іван Ступак скептично оцінює дієвість нових норм. Він припускає, що організований бізнес може масово переміщатися за кордон — наприклад, до Об'єднаних Арабських Еміратів, адже для роботи потрібні лише ноутбук і телефон.

Щодо підпільного функціонування в Україні аналітик вважає, що нові закони не викорінять явище, а лише зроблять його дорожчим для власників: вартість так званого «дахування» зросте порівняно з попередніми 7 000 доларів на місяць з одного кол-центру, а самі офіси перейдуть у підпільний режим.

Існує також ризик, що під удар правоохоронців потраплятиме рядова молодь та студенти-обдзвонювачі, тоді як справжні бенефіціари залишатимуться за кордоном.